五男子协助取赃款两月骗百万 法官揭穿五种骗术

本报讯（本报记者 黄雅珊 通讯员 黄三鑫 实习生 王嘉馨）5名男子为诈骗团伙到各银行ATM机，采用小额取款、大额转账的方式取出赃款，从中获取抽成，结果作为从犯被判刑。在诈骗流程中，他们处在诈骗团伙分工链中的最后一环，短短2个月，共计取出赃款约104万元。日前，审判此案的法官揭穿了该案涉及的五种诈骗手段，提醒广大市民注意。

案 件

办400张银行卡取赃款 五从犯获刑

许某福、董某江、许某上、李某藤和李某木五人均是安溪人。据丰泽区人民检察院指控，2012年9月下旬至11月14日，被告人许某福等5人为一个诈骗团伙取钱。他们到安溪、晋江、泉州市区等地区各大银行ATM机，采用小额取款、大额转账的方式取出赃款。许某福将取款总额的百分之十留下作为大家的抽成，其余款项由中间人柯某福（另案处理）交给上述诈骗团伙。

丰泽法院审理另查明，柯某福与许某福准备了400张以他人名义办理的银行卡，并将上述银行卡账号报给诈骗团伙用以实施诈骗。2012年9月至11月间，各被告人分分合合，共计取款1048062.74元。

丰泽法院认为，五被告人承接专门为诈骗团伙取款业务，在共同犯罪中起次要或辅助作用，是从犯。根据各被告人的犯罪事实和情节等因素，丰泽法院判处五人犯诈骗罪，刑期从六年五个月至四年不等，罚金从八万元至八千元不等。

后来，被告人李某木不服，提起上诉，泉州市中级人民法院近日维持原判，该案已生效。

法 官

看穿这些诈骗伎俩 防止被骗

在短短两个月内，竟然能骗得100多万元。近日，记者采访了丰泽法院审判此案的法官，揭穿了这帮不法分子的五种诈骗手段。

手段一:收到法院传票

第一步：骗子以法院名义采用手机短信或声讯电话的方式联系受害人。内容如：“您好，您有一张法院传票，请于今天下午4点前取，如不取走，我院将强制执行，咨询电话……”

第二步：受害人拨通预留的电话后，电话里将有一位自称法院的人说受害人名下的某张信用卡因为透支了多少钱，以至于银行起诉到了法院要受害人还款。

当受害人说自己根本没有办过这张卡后，对方就会说那是受害人的个人信息泄露或被盗用了。

随后，对方会提醒受害人报警，又贴心地给了受害人“公安局”的电话。

第三步：受害人致电“公安局”电话后，对方会说像受害人这样被别人冒用身份证办银行卡透支的案子近期已有不少，在询问受害人近期是否办过银行卡后，会警告受害人说受害人所持有的银行卡已经不安全了，要去银行将钱存入“公安局”特设的安全账户，否则上面的存款随时有可能被别人划走。

第四步：受害人按要求至银行ATM机后，在骗子一步一步地教授下操作，结果将自己银行卡上的钱汇入了骗子的账户。

手段二:收到藏毒包裹

第一步：骗子一般采取声讯电话的方式以邮政局或快递名义致电受害人，说受害人有个包裹，要其来领，并提供了一个联系电话。

第二步：受害人致电预留电话后，会有自称邮政或快递的人告知受害人的包裹中有毒品，已经被公安部门查扣了，进而提供“公安局禁毒大队”电话。

第三步：受害人致电“公安局禁毒大队”后，“警官”会说此案已经立案侦查或正在侦查中。当受害人说没有藏毒的包裹后，“警官”会说那要交证明受害人无辜的保证金至“公安局”的安全账户中，等案件审理完后退还，并要求由于侦查需要，受害人要对外保密。

第四步：受害人在“公安局禁毒大队”的指引下到银行ATM机上汇钱到指定账户，结果上当受骗了。

手段三:购买的汽车可退税

第一步：骗子以“车管所”的名义打来声讯电话，说当天是退税的最后一天，受害人购买的汽车可通过银行卡退税，要求受害人持卡在银行的ATM机上进行操作。

第二步:以核实账户拥有人为由，要求受害人提供存款余额数目，以判断可以转账的额度；

第三步:要求受害人按要求输入一组号码(实际上是不法分子的账号)，再要求输入另一组号码后确认(实际上是转账的额度)。按完确认键后，受害人的钱就已经转到不法分子账户上，并被随即取走。

手段四:退社保补贴

第一步：骗子以“社保局”工作人员的名义告知受害人要退社保补贴，并提供了“财政局”的电话。

第二步：受害人致电“财政局”后，有人表示要通过银行ATM机转账给受害人。

第三步：骗子“指导”受害人在ATM机上操作，后受害人将自己银行卡上的钱转给了骗子。

此方法与购买的汽车可退税一样。

手段五:银行卡E顿（U盾）过期升级

第一步：受害人收到信息，如“你的E顿于次日过期，请尽快打开www.×××.com进行维护，给您带来不便敬请谅解”。为了让短信显得真实可信，短信末尾还署上了某银行的名称。

第二步：受害人登录指定的网站后，网站内容是某银行网银的页面，内容是E顿升级登录。点击进去后，一对话框的内容大概是“由于升级E顿的需要，现在要进行一笔虚拟转账，但不会产生实际交易”，然后提示要输入手机验证码。

第三步：受害人按提示输入交易码和E顿的动态口令密码后，卡上的钱就被转走了。

提 醒

所有诈骗都涉及银行转账 务必留意

第一 目前，国家机关或是政府部门办理相关业务的方式基本是要求本人到窗口办理，以电话通知的方式很少，以声讯电话方式通知的就更少了。至于法院，是绝对不会通过声讯电话来发送传票的。

第二 几乎所有的诈骗方式均涉及银行账户转账，可能是网银，也可能是ATM机。所以，一旦遇到有关银行转账的信息或电话，务必核实、留意。

第三 对于对方提供的有关部门的电话号码，比如法院、公安局、税务局和财政局等电话号码，不要轻信，要以官方公布的号码为准。

第四 400开头的号码并非都是有关部门或者机构的，也可能是私人号码的，所以一旦接到这类电话或者收到这类号码的短信，就要留意了。此外，私人号码或未知号码发送的有关部门的业务信息，基本是假的。

第五 骗子经常以你的个人信息被泄露等原因将你定为受害人，再以帮助你的方式来骗取你的信任。

第六 勿贪小便宜，一旦被骗，不管金额大小，不管被骗财物能不能要得回来，请尽快报案。

（来源：泉州晚报）