请当心！
□早报记者 许小程 黄祖祥
日前，晋江人民法院和石狮人民法院，先后对两个诈骗团伙进行判决。这两伙人分别窝藏在老挝和肯尼亚，在台湾老板的组织下，采取电信诈骗的方式，对中国大陆群众进行诈骗，涉案金额巨大。骗子藏老挝骗大陆群众 坑了2000多万元
手法专业：整个诈骗分三个流程，搞不定再由“黑客”上阵
一个诈骗电话 转走830万元
2013年8月15日上午，在晋江市某公司当财务管理的许先生，在办公室用自己的笔记本电脑，通过网上银行转了22万多元到员工工资账户上，转完账还没来得及将U盾从电脑上拔下来，就接到一个电话，对方是一名女子，自称是医保中心的。
该女子称，许先生在上海办理过医保卡，非法消费违禁药品16000元，现在被警方调查。许先生得知后吓了一跳，他称自己从来没有在上海办理过医保卡，对方就叫他去上海嘉定公安局说明情况。随后一名自称姓王的警官打来电话，王某称许先生确实没在上海办过医保卡，但是丢过身份证，可能是身份信息被盗用了，要帮他查询一下。
五分钟后，该男子称许先生的建行卡内有非法收入358万元，不过许先生说自己没有办理过建行卡。男子询问他有没有其他卡，许先生说有一张兴业银行卡，里面都是公司存款。王某挂完电话后，又一名自称姓钟的女子打来电话，说她是检察院的，还说这个事情很严重，要跟他核实身份，要求许先生提供身份信息，之后又说要比对资金。随后，对方让许先生登录一个网站，登录后还弹出一个框，是一串数字，许先生按照对方要求把数字念给她，之后发现电脑操作出现障碍，没过多久，许先生就收到银行账户被转账的短信。经过查询，许先生账户内共有830万元，被分八次转走了，这些钱都是公司的款项。
巧合的是，当天早上9点多，另一名晋江男子黄先生，也接到相同的电话，被骗走了15万元左右。
台湾“老板”招募大陆员工
接到报警后，晋江警方展开了侦查。警方经过分析发现，两起案件很可能由同一个诈骗团伙所为。经过数月侦查，警方先后抓获犯罪嫌疑人二十多人。警方查明，这是一个以台湾人“阿水”(另案处理）为首的诈骗团伙。他招募了40岁的台湾人吴某龙、35岁的漳州女子庄某、26岁的吉林女子刘某、24岁的漳州女子林某、23岁的漳州男子王某、30岁的海南女子蒙某等20多名大陆及台湾人员，从事诈骗。其中，吴某龙和黄某负责管理和技术培训，游某负责起居饮食，庄某担任一线人员组长并负责培训。
据吴某龙交代，“阿水”在老挝万象租了一栋别墅，将这些人员召集在一起诈骗。这些员工的收入主要靠固定工资和抽成，根据诈骗过程中发挥的作用不同，抽成也不同。据悉，每名员工每月的薪水是5000元，平时所有的吃住费用以及到老挝的机票费用，都由老板承包。吴某龙在2013年6月份时，带着台湾男子黄某等人到达老挝。据他交代，他每月工资5000元，还要抽取诈骗收入的百分之一，主要负责管理、培训诈骗人员等工作。培训方式主要是分发材料让他们背，再面对面教。
三线“作战”“黑客”上阵
据悉，整个诈骗分为三个流程进行，即一线、二线、三线。因一线人员较多，特别让庄某担任组长负责管理协调。诈骗前吴某龙等人从网上购买了国际漫游的大陆电话卡以及受害者的电话。同时编辑了诈骗语音称被害人涉嫌盗刷违禁药品需向公安机关报备。
他们把受害者称做“号子”，发送诈骗语音的人称做“发射手”。诈骗时，当“发射手”通过录好的语音，通过网络电话向中国大陆各省市固定电话用户群发送语音。接到电话的人有疑问后，就会回拨电话过来，电话自动转接到一线人员那里。一线人员按照诈骗到数额的5%抽成，他们负责假冒社保中心工作人员，告知被害人医保卡盗刷违禁药品，骗取被害人信息后假装让他报警，还帮他转接到警方那边。一线骗完后按两次“#”号键，就会转到二线中。
二线抽成4%，他们主要冒充上海嘉定公安局民警，有人冒充警队队员，有人冒充警队队长。一般是冒充队员先接电话，接完后交给队长，二线人员主要负责接听被害人报警信息后，再以虚假的电话冒充公安人员套取被害人详细信息，并通过互联网核实被害人的个人信息。
二线骗完后，就将材料送到三线的房间，三线人员抽成8%，主要冒充检察人员负责再询问被害人的个人信息，套取被害人银行账户余额，欺骗被害人该账户有涉嫌犯罪的嫌疑，需要将金额转入指定账号，如果被害人受骗的话就会到银行转账。
据悉，三线人员“身经百战”，诈骗成功率很高，但是如果有人不上当的话，他们也有后招。此时，“业务”会转交给外包的“黑客”，“黑客”通过入侵受害者电脑的手段，从异地转走受害者的钱。
投简历当文员 被骗到老挝诈骗
日前，晋江法院开庭审理了其中17名涉案人员。这些涉案的有亲朋好友，有男女朋友，也有被骗过去的。今年29岁的广东女子周某，在2013年从网上看到一条招聘信息，内容是一家公司招聘文员，月薪5000元等内容。心动之下，周某向对方投简历，很快有人跟她取得联系，对方称公司要经常出差，还让她办理了老挝的护照。经过一段时间沟通后，该公司决定录取她，但是当她与公司人员见面后，就被通知到老挝。直到来到别墅后，她才知道自己的工作就是诈骗，在对方较高报酬的吸引下，周某也留下来做事了。
今年30岁的广西人潘某，进入诈骗团伙后，参与了一起16万元左右的诈骗案后，因后悔自己犯罪决定离开。不过，吴某龙等人当即拒绝，还扣留了他的护照不让他回国。随后，气愤的潘某一直消极怠工，老板见他创造不了价值，才让他回国。
诈骗830万后立即“暂停营业”
据悉，为了招募更多诈骗“人才”，老板规定，员工每拉一个过来就能拿到1000元。老板“信誉”好，也是很多人肯留的原因。据他们交代，一般诈骗款都是直接汇到老板的账户里，每月许诺的5000元固定工资，都准时发放。诈骗结束后，别墅一楼的黑板上会记录诈骗数额以及参与人员，以便抽成。
2013年8月15日，当诈骗了许先生830万元后，老板“阿水”立即宣布“暂停营业”，他知道这么大数额的诈骗，会引起警方的注意，决定躲过这阵风声后再说。随后，他为所有人买了机票，让他们分批离开老挝回到大陆。根据警方查明，这个诈骗团伙涉案金额总计为2029万元。
日前，晋江法院一审经过审讯认为，吴某龙等17人均构成诈骗罪，被判处有期徒刑，并处罚金。
■同步新闻
遥远的肯尼亚
一个电话骗走石狮女子617万元
无独有偶，去年3月30日，石狮的施女士被电信诈骗617万元，从而牵出一个窝藏在肯尼亚的犯罪团伙。日前，石狮法院先后对台湾人陈某国等18人进行判决。
被骗617万其中举债500万
去年3月30日，石狮人施女士接到一通电话，对方自称中国邮政总局服务热线，她有邮件未领取，内容是她的交通银行信用卡透支8万元。施女士称并未办理交通银行卡，对方让她向上海警方报案。施女士通过对方提供的号码，跟“上海市松江公安局”取得联系，一名自称“张队长”的人，套取了她的身份证号码后，称她涉嫌一宗“刘燕洗钱行贿案”，该案由上海检察院“温进检察官”办理。“张队长”还要求她配合调查并保密，案件将由“温进”负责。电话挂断后，“温进”也跟她取得联系。在这些人要求下，施女士办理了新的工商银行卡及电子密码器，进行密码激活，将其所有的银行账户告诉对方。“温进”要求她提供庭外候审金、无犯罪保证金、公正金、垫付赔偿金等，一笔笔现金转入工商银行账户进行资金清查，直到去年4月18日，施女士总共被骗617万元，其中500多万元为举债而来。
窝藏肯尼亚诈骗 18人获刑
案发后，该团伙先后20人落网，其中一部分人在肯尼亚被抓获时移交到石狮警方。据悉，这伙人从2014年3月起，在台湾籍男子徐某、“小毛”（另案处理）的组织下，纠集39岁的台湾人陈某国、34岁的台湾人蔡某论以及30岁的浦城人蔡某良等20多人，组成诈骗团伙。在肯尼亚首都内罗毕设立诈骗窝点，对中国大陆居民实施电信诈骗。
其他涉案人员也都来自全国各地，有男有女，年龄最小的广西人罗某燕才20岁。而23岁的湖南女子作案时还处于怀孕状态，被抓后刚产下孩子。
他们的诈骗手段与窝藏在老挝的团伙吴某龙等人相似，有一线、二线、三线分工，主要一部分是冒充邮政工作人员，以受害者可能被他人冒用身份办信用卡恶意透支，套取被害人身份信息。随后，他们通过虚假设立“最高人民检察院网站”发布带有受害人信息的假“通缉令”。二线人员和三线人员则分别冒充警察、检察官诱使受害者汇款到指定账户。
警方共查获他们作案14起，诈骗数额共计950多万元。除了施女士外，四川人袁先生也被同样的诈骗方式，被“黑客”骗走133万元左右。
石狮法院经过开庭审理后，以诈骗罪一审判处陈某国等人有期徒刑十二年至四年不等，并处罚金。 | 
