虚假网络 交易平台
打着“小投资、高回报、收益快”旗号
水很深 莫被坑
记者加入的一个投资群内,投资顾问在宣扬低投资高回报。
核心提示
日前，深圳警方破获特大“虚假期货交易平台”诈骗案，刑拘240人，涉案金额高达10亿元，受害者遍及全国各地。“互联网+”时代，市民借助网络渠道进行投资理财的意识不断增强，随之而来的，是骗子在网上开挖各种“坑”，对网友实施诈骗。近日，省公安厅公布六类比较典型的非法集资犯罪手法，排名首位的就是互联网平台非法集资。
记者从市反诈骗中心了解到，在“赚钱快、回报高”的诱惑下，我市也有个别市民遭遇虚假交易平台诈骗，他们将资金投入到虚假的贵金属、原油期货、项目等交易平台。今年以来，全市警方共破获投资理财类诈骗案件28起，抓获犯罪嫌疑人17人，为群众挽回损失数百万元。
那么，虚假交易平台如何布局？投资者为何会往里面投入真金白银？怎么避免掉进虚假交易平台这个“坑”？就此，本报记者展开了调查。
□本报记者 廖培煌 苏勇 通讯员 白炯昕 文/图
记者加入的一个投资群内，有不少鼓动投资的信息。
案例
男子6天被骗34万元
短短6天时间，泉港的陈先生在“×网投资”交易平台投入34万元后，该平台突然打不开了。
今年4月21日，一位朋友联系到他，称自己在一个交易平台投资了两个多月，挣了不少钱。陈先生说，该朋友为人谨慎，所以自己没有太怀疑。
陈先生随后用手机下载了该交易平台，据平台介绍，投资收益可观，每天可达1%。抱着试试看的心态，陈先生投入1000元，第二天，账户真的增长了10元。随后，有业务顾问添加了陈先生的微信，介绍业务。
4月21至23日，陈先生又分4次将12万元投进该平台。3天后，陈先生“提现”了3000多元，但资金还在平台账户。27日，他打开平台网站时，账户显示“被锁定”。业务顾问声称，账户被锁定是因为涉嫌“套取公司佣金”。要解锁的话，得往账户里打一笔同样数额款项。焦急的陈先生东拼西凑来12.6万元，打进账户。虽然账户“解锁”，但仍无法操作。业务顾问说，“涉及资金量大，公司要求再交10万元保证金”。
“我哪还有钱啊。”陈先生又气又急。平台客服却表示，如果不在24小时内交保证金，系统会重新锁定账号，之前打进的钱将全部无法解套。
次日一早，陈先生找朋友借钱，了解原委后，对方提醒他，可能遭遇了骗局。然而，陈先生却不相信。为了不破坏感情，该朋友还是借了10万元给陈先生。4月28日上午，陈先生又将10万元转到平台。这回，平台却显示余额变少了，工作人员又表示，只要再存点钱进去就搞定。
这时，陈先生才察觉被骗，至此，他被骗的本金达34万元。“一开始进去，被高收益冲昏头，再到后面，好友相劝都听不进去。”陈先生赶忙报警。
投资遇“山寨版”商业公司
今年3月20日，中心市区的张女士在浏览微信订阅号时，看到有个交易平台的推广宣称“收益快回报高”。她点了进去，里面有“岚桥国际商业有限公司”的介绍。根据网址，张女士进入“岚桥国际商业有限公司”网页，上面有很多手续、证件的照片，同时列举了公司在进行的项目，还有“指数”等图表。她发现，有些项目，投入1万元，每天有100元收益。投入资金越多，利息相应越高。
抱着试一试的心理，张女士注册后，用支付宝分两笔转了2万元到平台账户操作。几天时间，账户余额都往上增长，这让她庆幸“找到好平台”。
3月27日，张女士往账户里汇了7万多元。当晚，平台网站通知，如果客户多充值，可以马上返还一两成的收益。“收益比投项目还高，有点像‘圈钱’了。”不踏实的张女士半夜再次上网，但这次，网页却打不开，更无法登录账户，原先客服电话也无法接通。
随后，张女士查到，3月18日，岚桥国际商业有限公司发布《关于假冒岚桥国际商业有限公司名义开展网上业务的声明》称，有不法分子假冒该公司名义注册网站，采用虚假宣传及类似手段开展代客理财业务等涉嫌违法行为，该公司已向公安机关报案。
“教训太深刻！骗子骗钱比抢还快。”张女士说，她被骗99660元。网上搜索后才发现，全国各地每天都有交易平台倒闭、卷款跑路，像她这样的受害者不计其数。
“美女”微信忽悠网友投资
在丰泽工作的市民小林则是被从未谋面的“美女”带进“坑”里。
他深信“你不理财财不理你”的理念，为此加入多个微信金融理财群。有一天，头像显示为美女的“莎莎”主动加他为好友，有事没事聊生活聊工作。“莎莎”的朋友圈显示的内容，不是国内外旅游，就是开豪车、吃美食。偶然还发一两句“收益不错”、“不出半年可以换豪宅了”，这让小林觉得奇怪。经询问，“莎莎”说，自己在国际知名交易平台投资贵金属，10万元左右本金，两三个月就挣上百万元。为了提升可信度，她还发来一些截图和升值图表。
按照“莎莎”提供的投资平台，小林上网搜索发现，这确实是出名的交易平台。平台上面有K线图、走势图、升涨对比图表等一大堆指数、指标。小林在“莎莎”的建议下，在平台上注册账户，并转入2万元。第二天，小林一查，平台上显示余额变成3万多元。
这时，“莎莎”说，要挣得多，就要多投入。于是，小林又投了3万多元进去。可是第三天晚上，“指数”断崖式下降，还没来得及退出，账户清零了。“有赢有赚很正常，你可以多投点，一两天就回本。”“莎莎”继续鼓动。这回，小林起疑了，他查资料发现，自己投资的交易平台，并不是正规的交易平台，而打入账户的钱，很可能进了克隆的虚假平台账户。
套路
许以高回报零风险
“您现在股票交易怎样？您是否了解原油期货投资，收益十分可观……”有市民反映，经常接到陌生推销电话，对方开口就关心你的投资。
“1000元起即可投入，一个月不到翻百倍”、“小投入高回报零风险”，在微信私人订阅号、公众号，内文都有一些隐蔽性广告和小链接，而链接点击进入，出现的都是来历不明投资公司的交易平台。
记者了解到，从“互动”、“复利”、“境外投资”、“指数”等，到“邮卡”、“某某币”、“投资网”，各类网络交易平台数不胜数。事实上，它们均可归纳出相同点——引诱你进入根本不存在实体项目的交易平台，却许以受害人高额回报。
美女嘘寒问暖有目的
平时，不少市民会接到陌生女子发来的添加微信好友的请求，“你好，不介意多交个朋友吧”，发来请求的微信大多显示为年轻女子，相片漂亮，名字动听。其实这种陌生“美女”，就是虚假交易平台诈骗团伙专门设计的手段，以降低男子的防范之心。
近日，记者通过了一个名为“依晨”的女子的添加好友验证，其信息显示位于广州，通过搜索手机号添加好友。验证通过后，依晨自称“郑晓文”，在金融公司工作。“依晨”热情地称呼记者“大哥”，询问是否有炒股或其他投资，得知“小打小闹玩点股票”，她说现在股市形势不好，推荐加入高回报“投资顾问QQ群”。
第二天“依晨”又嘘寒问暖，询问是否了解外汇，炒外汇收益很高且“零风险”，同时发来她的投资业绩、收益截图。记者加入“投资顾问”群，群里上百人，经常有人发言，说炒外汇获利颇高，晒出行情走势、收益和老师点评等截图以兹证明。管理员说，想要把握大好行情要尽快联系，立刻有人附和“听了老师提示，今天收益不错”，也有人询问如何加入平台。
随后，有客户经理了解记者欲投资10万元，立即建议加入“铜牌会员”，专设账户，老师一对一指导操作。他说，原本费用5800元，现在公司优惠，只要3600元，投资保证一个月30%以上收益，如果亏损退还指导费用。
小额收益诱骗追加投资
据悉，警方曾破获一起虚假贵金属平台诈骗案，女子曾某系该虚假交易平台“客服”。曾某交代，“客服”通过社交软件，以各种方式引诱他人添加好友，以美女身份套近乎，先聊工作生活等话题，时不时聊一些投资话题，接着将虚假网上交易平台推荐给对方。
诱惑对方开户后，先让对方获得一些小收益，“客服”再诱骗对方加大投资。一旦“亏损”，“客服”利用客户急于翻盘心理，鼓动加大投资，直至榨干。警方发现，这家非法炒金公司设立的是一个虚拟的贵金属交易平台。客户的资金从未真正流入市场，而是始终逗留在这个平台里。为了以假乱真，这个平台融合了五大做市商的实时黄金报价，每当客户注入资金时，经纪人将这笔钱按照固定汇率换算成美元，显示出来。虽然交易平台是假的，客户的投入却是“真金白银”。
打击
今年以来全市破获28起投资理财类诈骗案
记者从市反诈骗中心了解到，今年以来，全市共破获投资理财类诈骗案件28起，其中绝大部分以各种交易、投资平台为幌子。警方抓获犯罪嫌疑人17人，为群众挽回损失数百万元。
2017年1月23日，南安警方破获王某被诈骗案。此前，王某被人诱导加入QQ“炒邮票”群，“托”和“老师”配合，通过发盈利交割图，说哪只邮票涨就哪支邮票涨等方式骗取信任，并由专人推荐其在河北的平台开户。
王某先小额购买推荐的邮票，尝点甜头，加大资金后，邮票下跌导致亏损，亏损后又被忽悠“补仓”加大资金量购买邮票，继续亏损。直至最后，邮票群解散，王某被骗12.5万元。
2月14日，市反诈骗中心协同晋江警方，在晋江市梅岭街道某小区抓获四名犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人隐匿真实身份与他人通过QQ聊天，后诱骗他人在“世汇”交易平台上注册账号并进行交易，从中赚取手续费。
假平台像韭菜 割掉一茬又长出一茬
近年来，国家相关部门多次要求，要加大对虚假交易平台的打击力度。今年5月5日，全国清理整顿各类交易场所“回头看”工作交流会在福建召开。会议要求，对交易场所分类处置，该关闭的坚决关闭，该规范的切实规范，坚决打击违法违规交易。
今年1月9日，清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议在京召开，会议决定半年时间集中整治规范，基本解决地方各类交易平台存在的违法违规问题和风险隐患，此后，全国各地掀起针对各类交易平台的清理整顿风暴。
根据相关部门的调查表明，目前国内共有1131家交易场所，有300多家涉嫌开设非法期货交易、“类证券”投机交易等平台。一位金融界人士认为，时下各种虚假交易平台之多，已达到泛滥成灾的地步，像割韭菜一样，“打击了一批，另外一批又冒出来”。
相关部门表示，一直以来，虚假交易平台屡禁不止。这类诈骗案依托互联网平台，作案手法新，手段专业程度高，社会危害极大，犯罪嫌疑人的反侦察意识比较强，对其主观故意认定存在一定的难度。有的平台服务终端设在境外，加之电子证据分散，难以全面地收集。即便平台网址被关停，嫌疑人又会换个名目重新“开张”平台。
提醒
虚假平台可操控 一旦投钱就被骗
市反诈骗中心民警分析，此类诈骗案中，骗子先创建虚假交易平台，购买或者制作具有“后门”的电子交易软件系统；第二步，以交易平台名义，在一些自媒体或者网络投放广告，或由美女业务员出面，微信添加好友等，与投资者沟通感情建立联系，再“分享”获利消息，游说投资交易。
投资者出于谨慎心理，前期不会注入大额资金，骗子也会在交易前期让投资者小额获利。投资者发现有利可图，会追加投资金额。资金到位后，骗子利用其具有“后门”的软件操作，人为修改数据，像后台修改正规交易平台的K线图，看似投资K线、走势图对接“国际大盘”或“国家大盘”数据，实际上这些平台几乎没有与大盘数据实时对接，而是根据需要，用软件复制、更改国际大盘数据。
控制手法多通过虚拟账户制造“短时间下滑走势”、“死机”（停滞交易）、造假汇率换算等。这些人为制造的涨跌，令投资者“亏损”。投资者很难发现猫腻，因为第二天后台就将K线图调整与国际大盘一致。投资者资金石沉大海，发现损失后急于挽回，骗子利用此心理让投资者继续追加资金，继续修改数据让其亏损。由于客户投资资金的第三方存管就是骗子自己的账户，所以，投资者的损失流入骗子腰包。
树正确投资理念 资金勿交人代理
“其实，不管怎么骗，骗子都是先利用人们想要‘赚快钱、赚大钱’的心理。”警方提醒，广大市民应树立正确投资理念，不相信不切实际的投资回报或存在侥幸心理，不可轻易将资金交由他人代理操作或者非正规存管平台进行投资。
民警表示，投资伴随风险，只说收益不说风险，或收益远超过正规平台的，就要有疑问，至少核查这些机构是否有相应的资格，正规合法的交易平台应具备政府批文，具有完善的第三方资金存管制度，具有商品现货行业主流的交易系统。而这些，都能在中国证监会网站、期货业协会网站、证券业协会网站等网站上查到。 | 
