无现金时代的喜与忧 身家都在手机上诈骗高发须慎防

分析

有些非法资金或通过第三方平台层层转账

由于移动支付尚未被纳入中国央行清算系统，这使得货币相关部门追踪资本流动轨迹以及监控洗钱和欺诈的难度增大。

据报道，有些非法资金通过第三方支付平台层层转账，甚至还转入一些公司或者网络交易平台账号，之后再由该账号转出到指定的银行卡内。

对此，中国央行已下令建立一个新的支付清算平台，要求非银行金融机构在2018年夏季之前将网络支付业务接入该平台，加强这方面的监管。

支付平台监管漏洞大 尚没有赃款冻结机制

所谓第三方支付，就是一些和国内外各大银行签约并具备一定实力和信誉保障的第三方支付服务商提供的交易支持平台。第三方支付平台监管漏洞大，账户开设简单，实名制难以落实，转账取现快捷，及时冻结资金难度大，容易被嫌疑人利用。

同时第三方支付平台没有快速查询、冻结机制，涉案资金一旦转入第三方支付平台账户，公安机关要掌握流向，必须到第三方支付平台企业的总部查询。

POS机管理较为混乱 不少赃款以此“洗白”

另外，POS机发放及代理行业较为混乱。目前银联、商业银行及部分第三方支付企业都可发放POS机，不法分子仅需在互联网上提供材料就可以通过各种代理商申请POS机，这些材料往往都是虚假材料，公安机关查询涉案资金流向时，通常找不到POS机的真正使用人。

据了解，大量诈骗案件资金通过POS机消费“洗白”。