夯实法治民生根基 护航业务稳健发展 ——中国民生银行泉州分行持续推进法治建设 中国民生银行泉州分行深入践行“合规经营就是核心竞争力”的发展理念,全面对标“一核两系、三管齐下、四梁八柱”风险内控体系,持续推进法治建设,提高法律风险防控能力,提升员工法治意识素养,推动分行业务稳健可持续发展。 整章建制,健全法治风险管理体制 根据监管部门和民生银行总行法治建设规划,制定民生银行泉州分行法治建设实施方案,绘制了法治民生建设蓝图,确立了法治文化、法治管理框架、法治实效的行动路线。结合监管政策要求、内部管理变化、业务创新发展,及时梳理、制定各类制度,实现制度规范的全覆盖、协调性、有效性,确保业务在操作中有制度可循、制度在执行中有操作控制。定期开展制度执行情况检查与评估,分析评价制度实施效果和存在问题,并进行优化提升,确保执行不走偏、不走样,切实将制度优势转化为合规经营发展效能。 深入宣导,持续营造良好法治氛围 深入落实八五普法规划,充分发挥管理层对依法经营管理的带头作用,持续加强法规制度的宣导。一是每月推出《民法典》《个人信息保护法》等系列普法教育文章和风险提示,在内部平台定期学法;二是通过下沉支行的法律巡讲,强化法治教育,引导员工知敬畏、存戒惧,筑牢合规底线;三是针对外包用工管理、个人信息保护等社会热点开设专题讲座,切实加强风险防范;四是扎实开展金融消费者法治宣教,利用微信公众号、短信、厅堂宣讲等线上线下联合方式打通宣传全渠道,实现宣教全覆盖,助力提升金融消费者的风险识别能力和依法维权意识。 过程管控,强化法律风险预防控制 筑牢合规风险管理三道防线,形成前中后、全流程的合规风险管控防线,做到早识别、早预警、早发现、早处置。一是加强对重大经营决策、重要产品创新、重大风险处置等方面的前置性法律审查,实现对重点领域、关键环节的全面参与和专业统管;二是着力防范重点风险,加强对易引发合规风险的基层机构、面向客户的经营场所及销售行为的风险排查,抓早、抓细、抓实整体防控;三是定期开展员工异常行为排查,全面开展岗位规范和业务流程教育,强化岗位制约和监督,及时预警潜在风险,切实增强员工遵章守纪和合规操作意识。 |