晋江沃客理财涉网络传销被查封 8人被捕6亿资金被冻结

【老板其人】 小学文化做过电商 在厦门有豪宅

检方介绍，王某妙只有小学文化，很早就进入社会。之前做过电商，后来倒闭。为做沃客理财，他专门做了三四百页的研究笔记。

起初，沃客理财的推广速度不理想，但后来的发展速度，超过王某妙想象。被查前，他已经进行了控制，延长了虚拟币拆分的周期。检方称，王某妙有多个银行账户，单是其中一个银行账号，正反面打印的流水单就有2000多页。目前，他账户上被冻结的资金有6亿余元。获利后，王某妙买了宾利等豪车，还在厦门买了豪宅，并投资了几千万元购买理财产品。

王某妙称，自己知道沃客理财的经营模式是非法的。但他辩称，再过几个月，他原本打算将赚到的钱投入到实体经济中，做电商。不过经查，他名下两家公司都是空壳公司，并无实际投资项目。

【检方释法】 “拉人头”返利 有无实体商品均可能涉传销

检方表示，《刑法》规定，组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

沃客理财总部在晋江，王某妙等多名嫌犯要求投资者缴纳费用获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或间接以发展人员的数量作为计酬依据，对参与在内的会员进行培训、授课，该行为触犯了这一规定，涉嫌组织、领导传销活动罪，检察院因此批准逮捕。因涉案人数多，案情复杂，检方已提前介入案件调查。现有的审查报告，就超过16万字。

检方提醒，市民在投资理财时，不要有贪念，对那些鼓吹高收益的所谓理财产品要警惕。如果有涉及用拉人头、发展下线为主要返利依据的，不管有无销售实体商品，都可能涉嫌非法传销。