起底晋江沃客理财：高收益背后的“庞氏骗局”

如何判断

拉人头计酬

基本是传销行为

警方介绍，判断是不是传销，依据2005年8月国务院颁布施行的《禁止传销条例》，如具备发展人员、组成层级网络、复式计酬三个特征，基本可以认定是传销行为。

传销，是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。

《禁止传销条例》第七条规定，下列行为，属于传销行为：

(一) 组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬(包括物质奖励和其他经济利益，下同)，牟取非法利益的；

(二) 组织者或者经营者通过发展人员，要求被发人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的；

(三) 组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。

七种传销类型

近年来，国内出现影响力较广、性质比较恶劣的传销种类大概有：金融传销、“旅游类”传销、电商传销、“国家工程”类传销、“假冒直销企业”类传销、“假慈善类”传销、“养老类”传销……有的传销是几种类型交叉或者结合的模式，具有更强的迷惑性，希望市民提高警惕！

金融传销

特点：承诺高收益，引诱投资。名目常见的有“××金融互助社区”、“××金融互助理财”、“××慈善金融互助平台”等。这种行为隐蔽性强，多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。

网络传销

特点：利用互联网，打着电商或者微商的旗号，以“网络营销（直销）”、“循环消费”、“消费增值”、“一边上网娱乐，一边上网赚钱”等宣传口号吸引人，发展迅速，骗人不见面。

“旅游”传销

特点：打着“旅游直销”、“低价旅游”、“免费旅游”、“边旅游边赚钱”等噱头，通过加手机微信好友的形式发展下线，拉群众入会交费，病毒式传播。目前，直销企业和准直销企业中并没有旅游公司，而且“旅游”并不在直销许可的产品范围内。

“国家工程”传销

特点：打着“国家扶持”、“有政府背景”、“文化产业”、“精神文明”、“好项目产业大联盟”等旗号，伪造国家机关文件，虚拟公司企业，打着新产业的幌子虚假宣传。常以“连锁加盟”、“投资开发”等手段，或以考察、旅游、加盟、“发展代理”、“建立工作站”等方式从事传销活动。

“假冒直销企业”传销

特点：直接冒用直销企业名称，开展其他传销活动，或者冒用直销企业名义开通微信公众号虚假宣传，通过网络招聘销售人员。

“假慈善”传销

特点：号称自己有官方背景，打着“慈善救助”、“爱心互助”等幌子，以“做慈善事业，筑和谐家园”、“爱心支助贫困学子”等形式，欺骗善良的群众上当受骗。

“养老”传销

特点：以“消费养老”、投资养老院等为名，大量发展会员，达到融资敛财的目的。