兴业银行泉州分行

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兴业银行泉州分行技改基金助泉企技术升级

即时 | 2020-07-02 11:10

东南网7月1日讯(本网记者 林婕)当前,福建省正以创新驱动为导向,加快推进企业技术改造升级,持续优化产业结构,提振社会投资信心,实现高质量增长稳中有进。兴业银行泉州分行及时响应,通过技改基金支持企业技术改造创新,为企业转型升级加油助力。 

兴业银行泉州分行以特色产品优化金融供给,其中,以技改基金支持企业加快技术改造的措施成效显著。据介绍,福建省企业技术改造投资基金(简称“省技改基金”)是经福建省政府批准,由福建省工业和信息化厅牵头协调,由福建省财政厅、省内各地市财政(不含厦门)、兴业银行于2016年7月共同发起设立的专门服务于福建省内制造业企业技术升级改造领域的政府产业基金。

近日,记者走访了福建省鸿山热电有限责任公司、益海嘉里(泉州)粮油食品工业有限公司两家受惠于省技改基金支持的企业。

福建省鸿山热电有限责任公司,隶属福建省能源集团,是福建省“十一五”能源发展专项规划和电力发展规划确定的优化发展煤电和热电联产大型电源点,也是福建省主要的燃煤发电企业。公司为支持石狮市高新区及海洋科技园集中供热,需扩建原有供热支线,计划投建“高新区集中供热改造工程”。

“在了解到我们的需求后,兴业银行泉州分行第一时间积极对接。特别是在今年疫情期间,公司为落实国家复工复产政策,长周期保持电煤储备高位运行,资金成本占用较高,兴业银行提供的技改基金业务支持,有效缓解了我们项目建设的资金压力,降低了公司的财务费用支出。”福建省鸿山热电有限责任公司党委委员、副总经理周颖驰告诉记者。兴业银行泉州分行根据项目实际情况,为企业向省技改基金申请了投资,并于6月份向企业提供了5000万元的技改基金资金支持,年化价格仅3%,比同期市场利率报价(LPR)低1.65个百分点。

益海嘉里(泉州)粮油食品工业有限公司是一家从事面粉相关产品的生产加工及贸易的公司,公司为升级产品加工技术、扩大生产规模,计划投建“小麦制粉及大米加工改扩建项目”。

针对公司项目融资需求,兴业银行泉州分行在分析该项目符合国家产业政策和当地产业发展方向后,根据项目实际情况,为企业向省技改基金申请了资金支持。疫情发生以来,为更好地保障企业提升技术水平,扩大生产规模,在前期放款的基础上,泉州分行分别于4月份及6月份以贷款年化利率3%的价格再向企业提供了900万元及1200万元的资金支持,大大降低了企业的融资成本。目前该项目已累计获得省技改基金的资金支持9500万元。

对于有进行技术升级改造需求的“转产企业”及“扩产企业”,兴业银行泉州分行积极推介福建省技改基金业务,支持有潜力的制造业企业加快技改、快速转产扩能。据统计,2016年至今,兴业银行泉州分行累计实现签约投放31.18亿元,实际为企业提供技改基金资金支持超过18亿元。今年上半年,实现签约投放7.83亿元,已投放近3亿元。

兴业银行全球银行排名晋升至第21位

即时 | 2020-07-02 11:10

7月1日,英国《银行家》杂志发布“2020年全球银行1000强”榜单,兴业银行按照一级资本排名第21位,较去年上升2位,按照总资产排名27位,较去年提升1位,连续4年稳居全球银行30强,彰显了该行深入实施“商行+投行”战略迈向高质量发展的转型成效。

一级资本是衡量商业银行业务发展能力和风险承受能力的重要指标,也是全球银行1000强排名的重要基准。据2019年年报显示,兴业银行一级资本净额5408.87亿元,同比增长16%。

在推进轻资本、轻资产、高效率“两轻一高”目标的过程中,兴业银行始终坚持“内生积累为主、外源补充为辅”的资本补充原则。特别是近年来,该行加快实施“商行+投行”战略,规模、质量、效益稳步提升。一方面通过利润合理留存充实核心一级资本,核心一级资本充足率2017年以来均保持在9%以上,2019年核心一级资本充足率由9.3%进一步升至9.47%,资本内生能力逐步增强;另一方面加强外源性资本补充,2019年成功发行300亿元优先股、500亿元二级资本债,一级资本充足率由9.85%提升至10.56%,资本充足率由12.20%提升至13.36%。

在做强商行,夯实可持续发展根基的同时,兴业银行持续提升投行与金融市场竞争力,大力发展投资银行、资产管理、资产托管、FICC等轻资本、轻资产业务,降低资本消耗,2019年风险加权资产增速较上年下降1.44个百分点,轻资产、轻资本运营态势整体边际向好。其中衡量轻型化转型的重要指标——非息净收入同比增长25.05%,领跑同类型银行,在营业收入占比达43.20%,较上年提高3.63个百分点。

在推进高质量发展过程中,兴业银行主动调整优化资产负债表,强力压降非标资产超万亿,表内非标资产占比从2016年的32%降至2019年末的10%,贷款较2016年末增加1.36万亿元,占比从34%提升到了48%,在资产负债表重构过程中,兴业银行不仅未缩表,还保持了资产规模的平稳增长,2019年总资产突破七万亿大关,达7.15万亿元,同比增长6.47%,位居同类行第二。

不断提亮的发展成色背后是兴业银行“商行+投行”战略的坚定实施。2019年,兴业银行深耕“商行+投行”战略,强化研究、科技、风控、协同“四大”赋能,发展基础更加扎实,企业金融、零售金融、同业与金融市场三大条线“三分天下有其一”,同时依托商行庞大客户基础,推进业务一体化运作,构建“大投行、大资管、大财富”业务版图。非金融企业债务融资工具承销5200亿元,继续蝉联全市场首位;持续打造“债券银行”,提高债券投资、交易、流转能力,做市商地位不断巩固;资管业务稳中有进,理财子公司顺利开业,非保本理财规模1.33万亿元,符合资管新规的净值型理财产品规模位居市场前列;资产托管规模突破12万亿元,产品只数保持行业第一,;代客FICC业务快速增长,成为非息收入的重要支点;全年财富类产品销售近6.4万亿元,大投行、大资管、大财富更加协调。

作为兴业银行战略转型的主线之一,高效率在当前最主要的是深化金融科技的应用。近年来,兴业银行持续加大科技投入,强化科技赋能,加快数字化转型,驱动经营管理和服务效率提升。2018、2019年 IT投入分别为42.8亿元、45.2亿元,绝对规模和在营业收入中的占比均处于同类型银行前列,并且未来还会继续加大投入,“上不封顶”。

承其名,担其责。兴业银行全球排名逐年提升,跻身全球主流商业银行的同时,坚持践行“寓义于利”,积极担负企业社会责任,在服务实体经济、践行普惠金融、推动绿色发展、精准扶贫等领域持续加大金融支持。2019年末,该行制造业贷款余额3548亿元,对公信贷占比19.71%,余额、占比均位居同类型银行第一;普惠型小微企业贷款客户、余额同比分别增长56.67%、37.01%,超额完成“两增两控”监管要求;绿色金融提前超额完成融资余额、客户数“两个一万”中期目标;精准扶贫贷款余额合计145.29亿元,较年初增长20.08%,带动和服务建档立卡贫困人数约13万人。上半年,面对突如其来的新冠肺炎疫情冲击,兴业银行积极投入全民阻击战,发挥“商行+投行”金融优势,全力以赴做好疫情防控和经济社会发展金融服务,集团累计向各地捐款捐赠防疫物资合计金额近6000万元,并通过设立专项信贷规模、开辟业务绿色通道、减费让利、无还本续贷、优化线上服务等方式综合施策,携手打赢疫情防控阻击战,支持企业复工复产,助力做好“六稳”“六保”工作。截至一季度末,该行已为企业疫情防控和复工复产提供信贷支持超过300亿元,主承销发行疫情防控债约130亿元。

“组合拳”发力 兴业银行力挺福建稳外贸稳外资

即时 | 2020-06-23 23:03

福建是我国外贸大省,在该省去年4.2万亿元GDP中,外贸进出口逾1.3万亿元。新冠肺炎疫情发生后,福建省外贸外资领域受到一定冲击,今年前5个月外贸进出口4839.2亿元,较去年同期下降6.7%,但实际使用外资逆势增长,达159.8亿元,同比增长24%。

如何稳住外贸外资基本盘?作为福建省金融龙头企业、外汇与跨境人民币自律机制核心成员,兴业银行迅速响应“稳企业 保就业 福建银行自律机制在行动”活动倡议,多措并举打出金融“组合拳”,精准发力,全力支持福建稳住外贸外资基本盘,让实体经济轻装上阵,保障贸易产业链、供应链畅通运转。截至5月末,该行已累计向福建省外贸企业发放表内外融资232亿元,融资余额达380亿元。

用好“工具箱” 提升跨境业务便利化

“资本项下便利化政策的实施,极大地提高了我们企业运营的便利性,满足了我们实际需求,增强了台资企业的投资信心。”泉州国亨化学有限公司相关负责人兴奋地说。

国亨化学作为落户泉州市泉港石化园区的台资企业,接收境外母公司汇入的注册资本金是项目启动亟需解决的问题。了解到这一情况后,兴业银行泉州分行第一时间与企业和当地监管沟通,根据跨境贸易投资便利化政策要求,短时间内为企业办好异地投资信息登记手续和首笔7.6亿元注册资本金的入账,为企业顺利开工建设按下了“快捷键”。

为做好“六稳”工作,全面落实“六保”任务,国家外汇管理局和福建省分局陆续出台《国家外汇管理局关于优化外汇管理支持涉外业务发展的通知》《福建省台资企业资本项目管理便利化试点实施细则》等多项促进跨境贸易投资便利化水平的政策措施,为企业复工复产和外贸发展提供有力支持。兴业银行持续推动监管便利化政策落地,帮助外贸外资企业及时了解和享受政策红利,简化业务流程,手续少了,便利多了,效率快了。

今年3月,厦门天凯进出口有限公司收到马来西亚客户支付的一次性口罩的预付款。为帮助企业尽快收款用于原材料采购和生产,兴业银行厦门分行为企业开辟了跨境金融绿色通道,简化业务流程,提升服务效率,真正让客户体验到“兴业速度”。

在福建省重要外贸出口基地泉州市和莆田市,兴业银行根据国家外汇管理局福建省分局下发的《关于诚信合规企业贸易收付汇业务操作细则》,核定诚信企业合规名单,允许客户先办理事后抽查相关业务材料,为辖内41户客户简化货物贸易外汇业务流程,提高资金流转效率。

做好“加减法” 助力企业纾难解困

面对疫情冲击,如何稳住订单、降低运营成本成为外贸外资企业的当务之急,而现金流吃紧又是首需解决的问题。

为缓解外贸外资企业燃眉之急,携手共渡难关,兴业银行主动对接福建省“四个一百”名单中“100家重点外贸企业”和“100家重点外资企业”,为其中32家重点外贸外资企业完成授信审批421亿元,为其中70家重点外贸外资企业发放表内外融资199亿元。同时,还通过该行参设的福建技改基金为经营进出口业务的制造型企业申请低成本资金67亿元。

“多亏了兴业银行技改基金资金支持,项目顺利改造扩建,使我们生产工艺更加先进、成熟、可靠,实现更大的经济社会效益。”益海嘉里(泉州)粮油食品工业有限公司相关负责人表示。该公司为益海嘉里集团2002年投资兴建的外商独资企业,从事面粉相关产品的生产加工及贸易,为升级产品加工技术、扩大生产规模,计划投建小麦制粉及大米加工改扩建项目。

针对项目融资需求,兴业银行泉州分行实地调研,认为该项目符合国家产业政策和当地产业发展方向,为企业申请了福建技改基金资金支持。疫情发生后,为保障企业持续提升技术水平,扩大生产规模,在前期放款的基础上,该行于今年4月份再向企业提供900万元的资金支持,目前该项目已累计投放8300万元,贷款年化利率仅3%,有力降低了企业融资成本。

与此同时,兴业银行加大减费让利力度,累计为福建省外贸外资企业减免手续费6620笔,减免金额833万元;结售汇价差优惠26113笔,优惠金额3394万元,有效减轻企业财务负担。

打好“科技牌” 升级优化“非接触”服务

疫情期间,口罩需求巨大,各地纷纷鼓励企业转产口罩工厂。作为转产一次性民用口罩的中外合资纸尿布生产企业,急需补充流动资金采购原材料,但资产已办理抵押贷款。怎么办?

惠安百润(中国)有限公司抱着试试的态度,通过“金服云”平台发布了融资需求。很快,兴业银行开通信贷审批“绿色通道”,当天审批当天放款,给予企业新增贷款950万元,利率较普通流动资金贷款下降60%。

疫情防控常态化下,兴业银行一方面在其负责建设运营的“金服云”平台推出外贸企业专属跨境融资产品,创新拓宽外贸企业融资渠道,另一方面,依托“兴业单证通”和“单一窗口”等在线跨境金融服务平台,升级优化“非接触”服务,为外贸企业提供足不出户办理跨境汇款、国际信用证、国际保函、贸易融资、资金交易、税费支付等跨境金融服务。截至5月末,兴业银行已累计为165家福建企业办理2621笔业务,金额累计5.11亿美元。

随着我国越来越多的企业“走出去”,跨国企业集团对全球账户资金的管理需求凸显。近日,兴业银行与SWIFT(环球同业银行金融电讯协会)合作引入SWIFT AMH(Alliance Messaging Hub)共享平台,研发上线SWIFT共享直连全球资金管理服务平台,跨国企业一点接入,轻松实现全球账户资金一览无遗,各币种汇率、利率风险防范尽在掌握,跨境贸易结算点到即到,助力跨国企业集团实现全球资金可视、可控、可用管理,有效运用境内外金融资源,应对疫情冲击,加快推进复工复产,畅通产业链供应链循环。

兴业银行中小微企业纾困专项贷款加速落地 已放款9030万元

即时 | 2020-06-22 18:47

“从发起融资需求,到280万元贷款资金落地,仅仅用了三个工作日,而且贷款利率低至3.35%,真是及时雨。”福建省恩腾新材料发展有限公司负责人说。该公司主营水性漆研发和新材料技术推广服务,受疫情影响,一季度生产时间较去年同期减少45天,收入同比减少46%,出现了暂时性经营困难。

兴业银行三明分行从“金服云”平台纾困贷款专区关注到企业需求后,主动联系对接,在得知企业因缺乏有效抵押物陷入融资困境时,兴业银行三明分行引入三明市国有融资担保公司为企业提供融资担保,且无需企业提供反担保,有效解决了融资担保难题。同时特事特办,开辟业务办理绿色通道,加快贷款投放,及时将低成本资金送到企业手中。

“该笔业务系福建省首单通过批量化银担合作模式下发放的纾困专项贷款,开创了银担合作新模式,有力配合了中小微企业纾困专项贷款政策实施,对提升中小微企业融资服务效率,助力企业复工复产达产具有重要意义。”兴业银行企业金融业务管理部总经理王凌云表示。

为做好“六稳”工作,全面落实“六保”任务,福建省政府5月中旬设立首期100亿元贷款规模的福建省中小微企业纾困专项贷款资金,重点支持原本经营正常但受疫情影响产生暂时流动性困难,经过帮扶能较快恢复正常经营能力的中小微企业,福建省财政在贷款利率基础上予以一年内1个百分点贴息,减轻纾困企业负担。

作为首批承担纾困资金贷款的银行之一,兴业银行充分发挥其承担建设的“金服云”平台功能,畅通企业申报渠道,加大主动对接和服务力度,开辟绿色通道,短短两周,实现了福建省内纾困专项贷款业务全面落地。截至6月21日,该行已对接67家中小微纾困企业,为15家企业发放中小微纾困专项资金贷款9030万元,融资规模位居福建省金融机构首位。

兴业银行今起销售抗疫特别国债 个人可购买

即时 | 2020-06-19 21:11

由财政部发行,兴业银行参与承销的首期抗疫特别国债“20抗疫国债01”于6月19日起开启柜台销售,个人和企业客户可通过兴业银行手机银行、企业网银及柜面等渠道购买。“20抗疫国债01”所筹措财政资金将用于推进新冠疫情防控和经济社会发展。

本期特别国债为5年期固定利率债券,按年付息,债券起息日为2020年6月19日,付息兑付日为2025年6月19日,票面利率2.41%。相比理财和大额存单,具有信用资质优异,购买门槛低的特点,投资起点金额为100元,最小递增单位为100元,更适合个人投资者购买。

本期债券上市日为6月23日,债券上市后每个交易日的10:00-15:30,投资者可通过手机银行、企业网银或柜面等渠道进行交易,资金即时到帐,流动性无虞。疫情防控期间,建议客户通过手机银行、企业网银等网络渠道便捷开展申购和交易。

抗疫特别国债是国债的一种,是为应对新冠肺炎疫情影响,由中央财政统一发行的特殊国债,不计入财政赤字,纳入国债余额限额。根据2020年财政安排,抗疫特别国债发行规模为1万亿元,全部转给地方主要用于公共卫生等基础设施建设和抗疫相关支出,用来保就业、保基本民生、保市场主体。

据悉,自柜台债券产品上市以来,兴业银行已成功发售全国首单可持续发展专题“债券通”绿色金融债券、首只战疫主题债券、首期脱贫攻坚主题债券等多期主题债券,为引导社会资金支持国家各项重点领域建设作出了积极贡献。

支持泉州企业稳产发展 兴业银行泉州分行加速推广纾困专项资金贷款

即时 | 2020-06-17 09:08

日前,兴业银行泉州分行成功发放省级中小微企业纾困专项资金贷款。泉州市凯鹰电源电器有限公司获得该行提供的300万元纾困贷款,贷款利率低至3.35%。

据了解,为扎实做好“六稳”“六保”工作,日前福建省设立了首期100亿元贷款规模的中小微企业纾困专项资金,可为符合条件企业提供1年期的优惠贷款。

纾困工作开展以来,兴业银行泉州分行积极主动作为,利用福建“金服云”平台等线上线下渠道,积极梳理摸排符合贷款条件的支持对象。泉州市凯鹰电源电器有限公司是一家主营生产蓄电池的企业,目前企业二期厂房正在基建,自有资金均用于支付工程款,因此流动资金出现短缺。企业在福建“金服云”平台发布了贷款需求,兴业银行泉州分行第一时间积极对接,采用绿色通道向总行申请超低利率审批,并于次日为企业发放纾困贷款300万元,及时解决企业流动资金周转问题。

目前,兴业银行泉州分行正通过省级中小微企业纾困专项资金贷款,为更多泉州企业解决融资的燃眉之急。在获悉我市一家机械配件有限公司近期有纾困贷款需求后,兴业银行泉州分行迅速对接,按照“特事特办、急事急办”原则,简化审批流程和手续,为该公司提供200万元纾困贷款,企业复工复产得到有力金融支持。

随着福建省“金服云”平台的推广应用,以及中小微企业纾困专项资金贷款申请名单的陆续发布,将有更多中小微企业受益于该项业务,享受纾困专项资金支持。兴业银行泉州分行相关负责人表示,将持续梳理摸排符合纾困资金贷款条件的企业,并通过“金服云”平台等线上线下渠道,加速推广纾困专项资金贷款,支持泉州各行业企业复工复产。

用户体验服务效率再升级 兴业银行手机银行App首批备案

即时 | 2020-06-16 18:20

日前,中国互联网金融协会发布了移动金融客户端应用软件首批备案名单,包括兴业银行手机银行App在内的73款App顺利通过第三方权威机构评估与检测,成为首批通过备案的移动金融App。据悉,本次通过备案的移动金融客户端应用软件来自33家机构,其中银行类金融机构19家。

据悉,兴业银行手机银行App5.0版本于2019年7月正式上线,是该行全力打造的一款集社交、智能、开放为一体的移动金融客户端应用软件,通过大规模应用大数据、云计算、即时通讯、人脸识别、语音语义、OCR等技术实现语音转账、刷脸付款、二维码取款等便捷功能,让客户在手机银行、个人网银等多个渠道享受更加便捷的业务体验。

兴业银行手机银行App以本地化、专业化、智能化为发展重点,持续探索金融创新,丰富完善各种功能,不断提升服务温度。该行手机银行推出的“城市服务”专区,广泛引入生活、便民、出行领域的合作伙伴,构建“金融+生活”生态圈,集成当地特色服务,涵盖衣食住行吃喝玩乐等服务场景,积极打造连接一切的能力。截至2020年6月,已在北京、上海、杭州等19个城市上线,并迅速成为手机银行的“新晋网红”,客户在享受便捷金融服务的同时,可以在“城市服务”专区闲逛、“种草”和打卡。比如上海客户可以享受百年老店梅龙镇酒家的菜品闪送服务;北京、厦门客户本地生活商城的优惠券,线下享受吃喝玩乐的优惠;武汉客户在“守望-善心空间”直播平台观看线上教育、养生讲座直播……。

智“汇”银行,让市民“掌”握美好生活!继手机银行大众版、贵宾版和私行版之后,兴业银行持续探索专业化与个性化服务。作为行业养老金融的领先者,兴业银行手机银行App持续提升老年客户体验,老年客户可以自主设置手机银行安愉人生版,字体放大,聚焦常用的账户查询、转账、理财等功能,更方便老年客户使用。同时,该行推出的私募产品专区和“兴薪乐”代发工资专区,分别为理财客户提供在线双录、合格投资者认定、私募产品购买等专属服务,为代发工资客户提供专属存款、理财和代发服务。

兴业银行坚守安全防线,认真贯彻落实《中华人民共和国网络安全法》,按照《移动金融客户端应用软件安全管理规划》要求,通过智能风控不断提高手机银行App安全防护能力,持续加强个人金融信息保护,强化风险监测能力,保障金融消费者合法权益。该行根据客户转账交易情况,结合风控模型进行身份验证,保障客户资金安全的同时,将手机银行转账日限额提升至100万元。

新冠肺炎疫情突发后,兴业银行全面推进业务线上化,方便客户足不出户办理业务。手机银行面向行内外客户推出了1万起购、线上面签的兴银理财子公司理财产品;聚焦民生,推出了在线申领、激活医保电子凭证功能;紧随“直播带货”潮流,在“圈子”频道推出“专家讲堂”,先后开展了40余场在线直播,由专家讲解金融行情,普及金融知识。疫情期间上万名客户经理还积极通过兴智汇线上服务平台,为客户提供金融理财服务,打通了金融服务“最后一公里”,真正做到了特殊时期金融服务不打烊。

“新冠疫情加速改变银行的服务模式,线上平台将是银行服务与经营的主要战场。兴业银行将以手机银行为发力点,加速产品与服务创新,打通线上线下服务,全面推进业务数字化转型。”兴业银行零售网络金融部总经理詹志辉表示,兴业银行将围绕 “城市服务”专区,与合作伙伴共建场景,强化大数据、智能语音、智能搜索、智能机器人等新技术应用,打造“能听会说易搜”的手机银行,并全面推广理财经理新名片——线上理财室,提升用户体验与服务效率,让客户“掌”握美好生活。

精准直达中小微企业 兴业银行落地全国首单“ABCP+CRMW”

即时 | 2020-06-12 21:25

6月10日,兴业银行主承销的2020年度包钢股份供应链第一期资产支持商业票据(ABCP)成功发行,规模1.5亿元,发行利率4.80%。本期ABCP为中国银行间市场交易商协会推出的首批ABCP产品5个试点项目之一,同时,兴业银行为本笔ABCP差额配售了信用风险缓释凭证(CRMW),成为全国首单参考标的债务为ABCP的CRMW。

本期ABCP基础资产共涉及包钢股份上游供应商46家,应收账款171笔,其中小微企业44家,占比高达95.65%,涉及应收账款167笔,合计规模1.56亿元。

据兴业银行投资银行部总经理陈伟介绍,通过“ABCP+CRMW”结构化设计,引入兴业银行信用为中小微企业融资提供信用保护,可惠及更多中小微企业,有效降低其融资成本,且精准支持中小微企业有序复工复产、稳定生产运营,助力实现“六保”“六稳”。

今年《政府工作报告》指出:“要创新直达实体经济的货币政策工具”。近期,中国银行间市场交易商协会在人民银行指导下,在现有资产支持票据(ABN)规则体系下,推出资产支持类融资直达创新产品ABCP,即传统ABN产品的短期限、滚动发行版本,将供应链金融与中小微企业融资有机结合,推动首批5单试点项目落地,在对复工复产核心企业、行业龙头企业提供支持的同时,通过出售应收账款等资产支持的方式加大对其上下游配套企业支持,大大降低融资门槛,提高中小微企业融资可得性,使资金直达实体经济。

据悉,首批5单试点项目合计发行规模33.24亿元,兴业银行主承销2单,合计发行规模21.5亿元,对应支持和服务供应链上游267家小微企业,帮助其实现融资约14亿元。其中由该行主承销的河钢供应链ABCP已于6月5日落地,规模20亿元。

兴业银行安溪支行精准式金融服务支持企业发展

即时 | 2020-06-09 19:07

近日,兴业银行安溪支行被授予安溪县“2019年金融创新及服务小微企业先进单位”。长期以来,兴业银行安溪支行紧紧围绕安溪县经济社会发展主线,根据实体企业金融需求,做好信贷资源精准对接服务。

“科技贷”为科技企业排忧纾困

安溪一家从事云计算大数据开发与服务的企业,是2019年第五批科技型中小企业,具有多项高新技术企业资质。作为泉州市计算机技术研发代表性企业,企业自有资金投入较多,“产品研发、技术水平想要再上一个台阶,就亟需引入融资。”企业负责人吴先生表示,因该企业存在轻资产、无抵押、担保弱等问题,融资较为困难。在了解情况后,兴业银行安溪支行主动对接,针对其科技型企业特点,推介了“科技贷”业务——由企业提出申请,福建省政府设立的科技型中小微企业发展基金为其提供增信支持。目前,公司已获兴业银行1000万元授信支持。

自助“循环贷”助电商企业快速融资

福建安溪新建淮家居工艺品有限公司是安溪当地一家工艺品电商企业,生产经营用款受电商淡旺季影响较大。2019年,兴业银行客户经理在走访中了解到,该企业因支付购买厂房款,期间恰逢电商节,经营资金周转较为紧张。针对电商企业的这一特性,兴业银行为这家企业推荐了该行小企业网上自助“循环贷”,不仅贷款利率低,且能随借随还。用企业购买的厂房办好抵押登记后,在短短三天内实现放款。“兴业银行帮我们解决了大问题,对症下药,我们可以在电商旺季随时支取贷款,在淡季时随时归还贷款,特别方便。” 该企业主满意地表示。

“厂房按揭贷”为企业展业添翼

厦门泉州(安溪)经济合作区湖里园是省委省政府推动厦漳泉同城化发展的重要步子,但入驻园区的企业大多面临因厂房新购、装修,大量占用企业自有资金的问题。日前,园区内的某科技企业就遇到了这样的难题——企业因订单量增加,生产规模急需扩大,加上新购厂房的首付款支出,经营周转资金比较紧张。

兴业银行安溪支行了解到情况后,根据企业自身的特点,提出可通过兴业银行标准化工业厂房按揭类贷款满足厂房购置需求,最终给予该企业按揭成数最高七成的优惠,不仅贷款利率低,还可采用分期还款的方式,大大降低了企业经营成本。

兴业银行安溪支行相关负责人表示,接下来将在总分行的指导下,继续立足安溪县域实体企业融资需求,进一步加大资源投入,以更高效率、更优服务和特色产品促“六稳”,推动实体经济与金融业的高质量协同发展。

兴业银行推出“节水贷” 助力长江大保护

即时 | 2020-06-08 19:27

日前,江苏省“节水贷”工作推进会在南京召开。兴业银行与江苏省财政厅、水利厅共同设立“节水贷”,拿出10亿元专项贷款额度保障节水型企业生产经营,支持长江经济带绿色发展。

通过搭建“节水贷”项目平台,兴业银行将在抵质押率、审批通道、融资成本等方面为符合条件的企业提供优惠和便利,为企业开展节水技术改造、供水管网改造、非常规水源利用等项目建设打通融资渠道,通过绿色金融引导节水技术升级和水资源合理利用。截至目前,兴业银行已与江苏省121家节水型企业建立合作关系,各项融资业务余额合计超过41亿元。

江苏地处长江下游,长江沿岸经济发达,企业、人口分布密集,是长江经济带的重要区域。兴业银行综合运用节能减排项目融资、绿色债券、绿色资产证券化、“环保贷”、“绿创投”等特色产品先后支持江苏省“泗阳县城乡水环境巩固提升工程PPP项目”“鹅湖污水处理厂二期工程项目”等重点项目落地,在江苏省水源地保护、水环境修复、污水处理、河道整治等长江大保护领域累计投放资金1073亿元。

长江浩荡东流,流域覆盖11省市,面积超过200万平方公里,人口和生产总值均超过全国的40%。长江大保护,治水先行。作为中国绿色金融先行者,兴业银行2013年便在国内首家推出了水资源利用和保护综合解决方案,并将其作为重点支持领域,持续加大投入,在该行超万亿绿色金融融资余额中,水资源利用和保护领域占比超过三分之一。从治水到推动长江经济带绿色发展,兴业银行充分发挥绿色金融集团优势,为长江大保护提供了多元化、全方位的金融支持。截至5月末,该行在长江经济带沿线省市累计投放绿色金融融资1.17万亿元,融资余额5259亿元。

兴业银行主承销首批ABCP 规模20亿元

即时 | 2020-06-03 12:39

6月2日,兴业银行主承销的“20河钢保理ABCP001”在银行间债券市场挂网,规模20亿元,期限1年,首期期限6个月,成为首批成功挂网发行ABCP的主承销商之一。

本次债券募集资金以支付河钢集团上游供应商应收账款的方式,使规模较小的上游供应商获得了短期限、低成本的融资,惠及上游供应商287家,其中纳入小微企业库的企业223家,实现小微企业融资12.55亿元。

ABCP(Asset-Backed Commercial Paper,资产支持商业票据)是中国银行间市场交易商协会近期推出的资产支持类融资直达创新产品,该产品将ABN(资产支持票据)和SCP(超短期融资券)的优势相结合,不仅像ABN一样支持企业通过盘活存量资产实现融资,而且类似于SCP,能够通过滚动发行短期限证券的方式降低企业融资成本。

作为供应链上下游供应商的中小微企业是我国市场主体的重要力量,受疫情冲击影响,当前中小微企业已成为实体经济的薄弱环节和金融支持的重点领域。今年《政府工作报告》指出“强化对稳企业的金融支持,尽力帮助中小微企业渡过难关”。6月1日,人民银行会同银保监会等八部委联合下发的《关于进一步强化中小微企业金融服务的指导意见》提出“支持产融合作,推动全产业链金融服务,鼓励发展订单、仓单、存货、应收账款融资等供应链金融产品”。

河钢集团上游供应商以小型机械制造企业、材料制造企业、运输物流企业等类型为主,长期以来存在融资难融资贵的问题,并且部分运输物流企业一季度受疫情影响较大,经营面临一定困难,亟需多元化渠道资金支持,但与贷款相比,债券融资门槛较高,中小微企业难以直接发债融资,如何打通融资“最后一公里”?

“兴业银行与河钢保理以供应链ABCP的创新方式,将供应链金融与中小微企业融资有机结合,精准直达支持供应链上游中小微企业稳定生产运营,带动产业链协同复工复产,更好地发挥了金融服务实体经济、支持中小微企业的重要作用。” 兴业银行投资银行部总经理陈伟表示。

近年来资产证券化业务进入发展快车道,成为债务融资工具市场的重要组成部分。作为资产证券化市场的主力军,兴业银行以“商行+投行”为抓手,持续创新,先后主承销首单循环购买结构ABN、首单“三绿”ABN、首单疫情防控ABN等多项首单资产证券化产品,在ABN领域形成了国内领先的专业优势和产品体系,截至目前累计承销发行ABN产品482亿元。

兴业银行荣获《亚洲金融》“中国最佳可持续银行”年度大奖

即时 | 2020-06-02 21:19

在《亚洲金融》杂志近日公布的“2020亚洲金融国别大奖”(Finance Asia’s Country Awards)中,兴业银行凭借在绿色金融领域的优异表现,获得“中国最佳可持续银行”年度大奖。

据悉,考虑到可持续金融近年来取得的突破性成果以及在金融领域日益重要的影响,《亚洲金融》杂志2020年首次设立“最佳可持续银行”奖项,旨在表彰亚太地区在可持续金融领域有杰出表现的金融机构。

从率先开辟国内绿色金融市场,到成为中国首家赤道银行,兴业银行深耕绿色金融已十四载,可持续发展理念不仅上升到公司治理层面,而且渗透到日常经营管理方方面面,形成了“寓义于利”点绿成金的特色绿色金融发展模式。截至2020年一季度末,兴业银行已累计为19736家企业提供绿色融资23706亿元,融资余额10646亿元,并且近年来该行绿色融资余额和客户数均实现近30%的年均复合增长率,同时依托赤道原则建立的全面的环境和社会风险管理体系,绿色信贷不良率仅为银行平均资产不良率的1/4,资产质量优良。

在取得良好经济效益的同时,兴业银行绿色金融所带来的社会环境效益也十分突出。到今年一季度末该行绿色融资所支持的项目可实现在我国境内每年节约标准煤3009万吨,年减排二氧化碳8450.82万吨,年节水量41016.54万吨。不仅如此,许多企业在兴业银行绿色融资与融智的过程中,可持续发展的意识与能力也同步提升。一些地方政府在探索生态文明建设、绿色金改创新的过程中,也因为兴业银行提供的战略性、建设性意见与金融服务方案获益良多。

除了在绿色金融与可持续发展领域取得的效益,《亚洲金融》杂志评委组还对兴业银行在本次共同抗击新冠肺炎疫情中的表现表示肯定。面对疫情冲击,兴业银行发挥绿色金融专业优势,开辟绿色通道,“商行+投行”并举加大绿色金融支持力度,通过无接触式服务,优化线上作业,特事特办,加大续贷支持,给予贴息与让利等专项支持政策,一户一策提供精准支持,累计为疫情防控环保企业提供绿色融资逾70亿元,成为企业复工复产的有力支撑。 

《亚洲金融》杂志创刊于1996年,总部设在香港,是面向机构投资者、分析师及基金经理的国际权威英文金融杂志,被誉为亚洲最具代表性的资本市场专业月刊,其主办的“年度国别大奖”(FinanceAsia’s Country Awards)是亚太地区最具影响力和公信力的行业奖项评选之一。

兴业银行设立300亿专项贷款加码制造业高质量发展

即时 | 2020-05-29 22:00

为进一步加大制造业金融支持,兴业银行专项安排300亿元贷款额度,并配套专项价格补贴,优化资产负债比例考核,鼓励分行加大先进制造业企业中长期贷款投放力度,降低企业融资成本。

兴业银行在区域上,聚焦京津冀、粤港澳大湾区、长三角等重点区域,为区域内制造业企业配套差异化产品支持,提供专业化服务;在行业上,聚焦5G、特高压、集成电路、轨道交通、航空航天设备等细分领域,制定有针对性的行业服务方案,突出加大对先进制造业的信贷投放力度,优化信贷结构,不断完善和提升制造业金融服务水平。

针对制造业企业不同发展阶段和生命周期金融需求,兴业银行将发挥“商行+投行”优势,为客户提供涵盖项目融资、债券、供应链金融、权益类投资、技改基金等多元化、特色化综合金融服务。

近年来,兴业银行坚守本源,将支持制造业高质量发展作为服务实体经济的重中之重,加快自身供给侧结构性改革,持续加大优化金融供给,与制造业企业“相伴成长”。疫情之下,兴业银行快速响应推出一系列政策“组合拳”,包括加大信贷投放、优先支持中长期贷款需求、开辟绿色通道、给予利率优惠、强化考核激励、配套专项资源等,支持制造业企业从抗击疫情、加快产业链协同复工复产转向高质量发展。

数据统计显示,2019年,兴业银行制造业贷款余额3548亿元,对公信贷占比19.71%,余额、占比均位居同类型银行第一,且资产质量良好,不良率最低;今年一季度继续保持稳健增长,制造业贷款客户8.73万户,贷款余额3534亿元,其中,中长期贷款余额763.94亿元,同比增长11%,高技术制造业贷款余额968.61亿元,同比增长145.77%,占制造业贷款比例为27.36%。

“输血”更“造血” 兴业银行构建产业扶贫长效机制

即时 | 2020-05-28 19:46

时值初夏,广西已是烈日炎炎。钦州市浦北县官垌镇垌口村一片繁忙景象,村口的官垌鱼生态养殖示范基地,一片片水塘碧波荡漾,村民正忙着给鱼苗投喂象草。

“我们官垌鱼可是国家地理标志农产品,个头大,肉质结实,无泥腥味,香而不肥、嫩而不腻,吃后余香满口……”兴业银行南宁分行驻村工作队员胡振风不忘给垌口村“带盐”。从“八山一水一分田”的贫困村到“致富鱼”产业带动脱贫摘帽,兴业银行南宁分行挂钩定点帮扶官垌镇垌口村以来,立足当地实际,“小窝养大鱼”,大力支持官垌鱼特色养殖产业发展。四年多来,依靠养鱼产业带动,垌口村人均收入由3750元提升至5430元,实现16户65人脱贫摘帽。

授之以鱼的同时授之以渔,将脱贫攻坚与发展特色产业相结合,产业扶贫已成为兴业银行带领贫困地区奔小康,脱贫不返贫,构建可造血、可持续扶贫长效机制的有效路径。

截至2019年末,兴业银行向贫困地区提供的单位精准扶贫贷款余额145.29亿元,较年初增长20.08%,为贫困地区企业和项目提供更多资金的同时,项目精准扶贫贷款服务人数约12万人。

“园区+龙头企业”扶好脱贫领头羊

产业匮乏是贫困地区落后的重要因素。兴业银行通过扶持贫困地区产业园区发展,发挥龙头企业在产业扶贫的引领作用,带动当地贫困人口走上致富路。

在兴业银行挂钩帮扶的国家级贫困县——福建省政和县,为推动当地产业发展,2012年,兴业银行给予该县经济开发区——同心工业园区5年期3.6亿元的低息开发贷款,专项用于政和经济开发区一期启动区项目开发建设。2016年,为减轻同心工业园区的后顾之忧,兴业银行将原贷款期限由5年延长至10年,并继续执行最优惠利率。同时,兴业银行还通过“易速贷”“连连贷”“交易贷”等中小企业专属产品,满足园区企业“短、频、急”的融资需求。从挂钩帮扶政和县至今年3月末,兴业银行已累计向政和县企业发放贷款约9.6亿元。

正如兴业银行行长陶以平2019年到政和调研精准扶贫工作时所说,“我们在精准扶贫帮扶工作的过程中,一定要让老百姓有实实在在的获得感!”如今,同心工业园区签约落户的企业有100多家,年产值超30亿元,有力带动了当地机电、食品、竹木等产业的发展。不久前,福建省宣布包括政和县在内的6个县达到脱贫退出条件,兴业银行上上下下都感到振奋。

火车跑得快,全靠车头带。兴业银行通过精准对接贫困地区特色产业,加大对扶贫带动效果明显、社会效益较高、风险较为可控项目的金融支持力度,扶持龙头企业做大做强,带动贫困人口就业增收。

在河南,兴业银行郑州分行采取“企贷企用”链接贫困户方式,建立龙头型、成长型和涉农型三个层面优质企业的金融扶贫项目库,将金融扶贫和产业发展有机结合,既支持了企业发展,又为新乡县脱贫攻坚战不断注入金融活水。新乡县河南神州精工制造股份有限公司一家新三板上市装备制造业,是金融扶贫的带贫企业,兴业银行郑州分行通过“政银企”模式为该企业发放金融扶贫贷款1000万元,联动带动贫困户200人,贫困户每人每年收入3000元。

在宁夏,兴业银行以龙头企业为依托形成产业扶贫辐射效应。金宇浩兴农牧业公司是一家从事奶牛场运营、集约化养殖、种畜良繁、生鲜乳供应畜牧龙头企业,有奶牛7400头,年产奶量达4万多吨。兴业银行银川分行主动上门,挖掘可带动贫困户收入增长的项目结合点,通过向该企业投放产业扶贫贷款,带动该公司16名建档立卡贫困人员工资性收入增加至3500元。

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办好合作社 架起村民“致富桥”

农村是脱贫攻坚的主战场,但由于分散经营,产业扶贫困难重重。兴业银行依托覆盖全国的众多分支机构,深度对接散布在全国的80多个扶贫项目和帮扶对象,结合当地产业优势,宜农则农、宜工则工、宜牧则牧、宜林则林,精准施策帮助贫困人口拔穷根,奔小康。

新疆维吾尔自治区阿克苏市依干其乡托万克巴里当村,国家脱贫攻坚“三区三州”中典型的少数民族边远地区,全村1532人,其中维吾尔族人口占比超过95%。地处偏远,人均耕地少,且传统种植业经济效益低下,村集体经济基础弱、发展慢,农民增收困难。

如何带领村民脱贫致富?兴业银行驻村工作队认真深入调研分析,发现苹果产业可能成为致富的好出路。一方面帮助整合该村200亩土地,聘请新疆自治区林业厅苹果专家指导,为村民购买18万元、1.5万余株“红色之恋”红肉苹果果苗进行栽种,同时忙碌地穿梭在田间地头,给大家做动员、讲操作。另一方面,为畅通苹果销路,兴业银行驻村工作队2018年8月组织成立了村农伯伯苹果销售合作社,牵头强化议价和种植衔接,实现扶贫村苹果在兴业银行“兴公益”电商平台的上线,2019年全村苹果销售收入超过2000万元。2019年底托万克巴里当村实现贫困人口全部脱贫。

在扶贫工作中,兴业银行以农业专业合作社为平台,有效解决“千家万户的小生产”和“千变万化的大市场”之间的矛盾,逐步扩大扶贫产业规模,带领村民特别是贫困户踏上抱团致富的新路子。

在革命老区陕北清涧县薛家坪村,兴业银行投入资金125万元成立清涧县兴业惠民养殖合作社,贫困户占80%股权,村集体占20%股权,通过抱团攻坚,发展养牛产业对薛家坪村进行帮扶,并带动薛家坪村乃至周边地区的玉米种植产业和就业创业机会。自2014年兴业银行扶贫工作开展以来,薛家坪村集体经济从无到有,实现年经济收入增长8万余元,86户贫困户稳定脱贫,贫困发生率降至0.74%,剩余的4户贫困户预计今年也将全部脱贫。

在河北蔚县柳河口村,兴业银行驻村工作队立足当地小米种植技术成熟的实际情况,组织村民加大小米种植,并成立兴柳专业种植合作社,打造特色品牌,形成生产、加工、销售为一体的小米种植生态产业。合作社成立两年以来,兴业银行石家庄分行协助合作社销售小米16万斤,销售收入约100万元,惠及柳河口全村100余户贫困家庭。

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点绿成金 探索生态扶贫新模式

甘肃中部曾有“陇中苦甲天下”之称。由于生态环境破坏,降水稀少,缺水成为制约当地经济发展的主要瓶颈。脱贫攻坚,引水为要。2019年,甘肃省启动中部生态移民扶贫开发供水工程建设,该工程也列入了甘肃省重大生态环保建设项目。

针对工程建设方甘肃省水利水电工程局有限责任公司的金融需求,兴业银行兰州分行主动对接,快速响应,在前期授信2亿元基础上,在企业投标过程中开通绿色通道,以金融活水解陇中之渴。据了解,工程完工后,供水范围将覆盖白银市靖远、平川两县区的10个乡镇,惠及14.54万人口,受益灌溉面积45.51万亩,对加快当地脱贫攻坚进程,构筑甘肃中部生态安全屏障起到重要的推动作用。

绿水青山就是金山银山。作为中国绿色金融先行者,兴业银行在推动产业扶贫工作中,充分发挥绿色金融优势,立足当地生态环境资源禀赋,大力发展绿色生态经济,探索走出了一条绿色扶贫的特色之路。

贵州省盘县是国家级贫困县,石漠化面积约占国土总面积的30%,造成盘县生态环境脆弱,极易引发干旱、洪水等自然灾害,耕地综合生产能力降低。

2017年,盘县石漠化综合治理项目工程实施,拟治理石漠化400平方公里,林业植被建设60万亩。工程资金需求巨大,兴业银行以项目贷款的方式为其提供融资金额6亿元,贷款期限长达15年。项目完成后,将使盘县石漠化面积逐步减少,森林面积覆盖率提高,极大改善石漠化防治区范围内的生态环境质量,对于促进当地农业产业结构调整、提高农村收入,打赢脱贫攻坚战具有明显的社会效益。

盘县所在的贵州省是全国贫困人口最多的省份,但生态资源丰富。兴业银行2017年与贵州省签署《“加强绿色金融合作 助推大生态战略实施”战略合作协议》,将扶贫和绿色相结合的“绿色扶贫”写进协议,探索绿色脱贫、生态脱贫之路。2019年兴业银行为贵州提供绿色融资超过260亿元。

与贵州省同处我国大西南腹地的四川甘孜藏族自治州丹巴县也是脱贫攻坚的主战场,属于“三区三州”深度贫困区。作为定点帮扶对象,兴业银行成都分行结合当地实际,积极发掘丹巴旅游资源优势,念好绿色生态脱贫经。2019年,兴业银行成都分行与中国国旅联合组织了2019探秘丹巴深度体验季活动,擦亮了丹巴县旅游名片。同时兴业银行成都分行的还捐资30万元,升级改造“乡村遗产酒店”嘉绒藏族罕额庄园,作为民宿酒店代表予以重点打造,并组织多名具有影响力的互联网旅游博主、新媒体大V等前往民宿深度体验,并通过社交媒体发声引流超过660万人,为丹巴旅游插上了互联网翅膀。

此外,在山西、吉林等地,兴业银行还引入光伏发电项目等绿色产业,以提高当地扶贫村集体收入,推动当地绿色产业发展,为精准扶贫注入绿色动力。到今年4月末,兴业银行已累计为各地绿色产业发展提供绿色融资超过2.4万亿元。

产业兴则百业旺,产业扶贫是稳定脱贫的长久之策。今年是脱贫攻坚收官之年,兴业银行将进一步增强责任感、使命感和紧迫感,继续发挥自身特色优势,“融资+融智”促进金融扶贫和产业扶贫融合发展,做大做强特色优势扶贫产业,深化稳定脱贫的长效“造血”机制,让产业扶贫真正成为脱贫攻坚、乡村振兴的“致富花”“幸福路”。

兴业银行泉州分行护航泉州经济建设

即时 | 2020-05-28 13:53

新冠肺炎疫情带来前所未有的困难和挑战,“六稳”“六保”成为今年“两会”政府工作报告的关键词。兴业银行泉州分行紧跟泉州市重点项目、基础设施和企业的资金需求,提供高质量的金融保障,助力“六稳”“六保”落到实处。

作为福建省重点项目之一,泉东大道、滨湖东路、海城大道PPP项目是泉州台商投资区内部城市道路交通主骨架的重要组成部分。兴业银行作为该项目的唯一融资行,一直紧跟该项目的进展,配套提供融资、结算、代发等各种服务。

随着疫情逐渐缓解,承建这三条道路的项目公司员工返岗率不断提升,同时新招收的员工不断入驻,施工进度大幅提升,导致工程款较为短缺,且新员工到位后需在最短时间内办理工资卡,以确保能第一时间收到劳务款。兴业银行泉州分行获悉后,一方面第一时间在年初已投放1亿元的基础上追加投放贷款8400万元,另一方面指派专门人员做好防护工作,分批分时驻点到三条道路的施工现场,为新员工现场办卡,现场办卡超过200张。

兴业银行真诚高效的服务,获得了项目公司对该行服务能力的肯定。该公司相关负责人说:“兴业银行对重点项目的服务有力保障了项目建设,我们对为台商投资区基础设施建设增质提速的目标更有信心。”

银行稳定的金融支持,也为企业投资项目、扩大生产提供了有力的保障。益海嘉里(泉州)粮油食品工业有限公司是一家从事面粉相关产品的生产加工及贸易的公司,公司为升级产品加工技术、扩大生产规模,计划投建“小麦制粉及大米加工改扩建项目”。

针对公司项目融资需求,兴业银行泉州分行在分析该项目符合国家产业政策和当地产业发展方向后,根据项目实际情况,为企业申请了福建省企业技术改造投资基金的资金支持。自疫情发生以来,为更好地保障企业稳定的提升技术水平,扩大生产规模,在前期放款的基础上,泉州分行于4月份再向企业提供900万元的支持,目前该项目已累计投放8300万元,年化价格仅3%。企业表示,有了兴业银行的资金支持后,项目顺利投入建设,企业将进一步发挥自身优势,使生产工艺更加先进、成熟、可靠,实现更大的社会效益。

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