【民生银行泉州分行】强化警银协作，有效堵截电信网络诈骗 - 民生银行泉州分行

中国民生银行泉州分行高度重视电信网络诈骗“资金链”治理工作，通过内部培训宣导、加强警银合作，持续提升网点人员的风险甄别能力和风险化解能力，在做好分支行联动堵截案件、挽回客户经济损失的同时，多次配合公安机关成功抓获涉诈嫌疑人，用高度的责任感筑牢账户风险防火墙。据统计，2022年中国民生银行泉州分行成功堵截异常开户76起，劝阻柜面异常汇款5次、涉及人民币29万元，配合警方抓获涉诈嫌疑人13人，有效提升对不法分子的震慑力，获多地公安部门感谢信。

案例一：民生银行泉州田安路支行配合公安机关协助抓获涉诈嫌疑人

某日，客户杨某到民生银行泉州田安路支行取款10万元。柜面人员建议客户采用转账方式更为便捷，客户表示因非柜面出金额度限制需办理柜面取现。在柜员核实开户信息时，客户表示银行卡为半个多月前在该行天津分行办理。经核查，该客户为江西籍，短期内途径浙江及福建福州、龙岩、厦门、泉州多个城市。根据客户交易流水显示，客户账户在前一天经过小金额试探后分散多笔转入，前一天已分别在福州、厦门两地取现。

当该行员工表示还需进一步了解资金来源时，客户随即称要将取现金额调整为1万元，并咨询附近可取现网点地址。综合以上可疑特征，网点人员初步判断该客户疑似涉诈人员流窜全国各地取现。在稳住客户的同时迅速示意同事拨打反诈公安电话上报相关情况。随后，客户表示拟将取现改为转账，为进一步拖延时间，该行厅堂主管引导客户填写个人汇款业务凭证，并提示客户节假日柜面转账无法当天到账。客户听后随即撕碎个人汇款业务凭证离开网点，与网点附近的四名同伙汇合。此时，丰泽区公安局民警赶到，将可疑人员带回侦查，经审查后已对案件中涉嫌洗钱犯罪、协助转移非法资金的相关人员进行立案侦查。

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