工行晋江东石支行以法为盾强风控 深化反诈学习守护客户资金安全

为深入贯彻落实《反电信网络诈骗法》，全面提升全员反诈意识与风险防控能力，近日，工行晋江东石支行组织全体员工开展专题学习活动，以“学法律、强风控、防风险”为核心，通过系统研学、案例剖析、实战研讨三维度发力，切实强化银行员工法律素养与反诈履职能力，为守护客户资金安全、筑牢金融反诈防线奠定坚实基础。

学习现场，该行精选近期高发的电信网络诈骗典型案例，重点还原“冒充领导转账”“虚假贷款诈骗”等诈骗分子利用银行渠道实施犯罪的作案手法，让员工直观掌握诈骗套路核心逻辑。随后，全体员工结合《反电信网络诈骗法》具体条文，逐案拆解案件中的违规操作点与风险防控漏洞，并围绕“可疑交易精准识别技巧”“客户拒绝配合风险排查时的合规应对方案”等实操难点展开热烈研讨，在思想碰撞中梳理形成系列可落地的防范举措，现场学习氛围浓厚高效。

作为打击电信网络诈骗的重要法律支撑，《反电信网络诈骗法》是金融机构履行反诈主体责任的核心遵循。工行晋江东石支行负责人表示，将以此次专题学习为契机，持续加大法律宣贯力度，进一步完善内控风控机制，深化警银协作联动，切实把反诈要求融入日常业务全流程。同时，计划将反诈法律知识、典型案例融入客户宣传活动，通过多渠道科普引导，助力构建“全民反诈、全社会反诈”的新格局，为维护区域金融秩序稳定与社会安全贡献金融力量。（张诗颖）