线上引诱投资 专人上门取钱 提醒：新型电诈套路要警惕

一场源自网络的“缘分”，一步步诱导投资虚拟货币，先给甜头再设陷阱，最后竟安排专人上门取走大额现金……这不是电影情节，而是真实发生的电信网络诈骗案。近日，石狮市人民检察院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对“车手”李某提起公诉。法院依法对其作出有罪的判决。

实施网恋圈套

引诱投资诈骗

不法分子：“你好，我是别人介绍来跟你相亲的。”

张女士：“你添加错了！”

不法分子：“没关系，这也是特别的缘分。”

2024年12月，石狮人张女士通过微信认识了一名陌生男子。对方以“相亲”为名接近，随后引导她下载聊天APP，几天后便开始推荐“投资理财”项目——在一个网站上买卖U币，稳赚不赔。

为取得张女士的信任，起初对方帮张女士“充值”了一笔，很快就获得盈利并成功提现。张女士信以为真，又追加投资了一笔资金，再次盈利并提现。随后，对方称“行情好”，要求她加大投入，并告知超过10万元需用现金兑换U币。张女士取出一笔现金，对方安排一名男子上门取走。

此后，对方又以“活动冲刺”“交税”“保证金”等理由，让张女士多次取现交易。直到2025年1月，张女士发现仍无法提现，才意识到被骗。

同样的套路也发生在谭女士身上。2024年12月至2025年1月，一名男子以交友为名，诱导谭女士充值U币投资。前期小额充值成功提现后，对方称需“提升会员等级”，并推荐“U商”上门换币。谭女士多次将现金交给上门的男子，被骗超百万元。

为报酬帮取钱

多次作案被抓

实际上，这两起案件的背后，均是一个精心设计的骗局。

经查，2024年12月底，李某受朋友邀请专程从外省驱车到福建，负责线下对接被害人、上门收取现金。

每次交易，李某一方使用专用手机与受害人取得联系，确认交易地点和金额后，将被害人提供的U币钱包地址发送给上家（实际该地址系网上诈骗分子提供给被害人）并出示U币转账成功的截图，待被害人确认已收到U币（被害人根据网上诈骗分子提供的信息确认），李某一方便取走现金并删除被害人的联系方式。

李某明知所取现金来源可疑，仍伙同他人多次作案。

石狮市人民检察院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对李某提起公诉。日前，法院依法判处李某有期徒刑一年十个月，并处罚金。

新型电诈模式

遇到马上报警

检察官介绍，该案是典型的“线上诈骗+线下上门取现换U”新型电诈模式。诈骗分子诱导受害人下载虚假投资APP，前期让受害人成功提现获取信任，随后以“大额投资需现金兑换U币”为由，安排专人上门取现。表面上受害人用现金买到了U币并充值到平台账户，实际上这些U币是虚假的或已被控制，现金一旦交出便石沉大海。

该案中，李某虽未直接实施电信网络诈骗，但其在明知现金来源不正当、可能是违法犯罪所得的情况下，仍多次帮助他人转移现金，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

检察官提醒，网络交友过程中，若对方以“投资U币”“充值返利”等名义引导至第三方平台操作，并要求将现金交由陌生人收取，请立即停止交易并报警。对于受雇取现人员，在明知款项来源可疑、可能系违法犯罪所得的情况下，仍代为收取和转移现金，将依法追究刑事责任，参与者将面临严厉的法律制裁。（泉州晚报社融媒体记者 黄墩良 通讯员 纪英艺）