4人藏身小区车库 POS机刷卡4000多次套现6000万

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四人合伙藏身圣湖小区车库 假卖房真套现6600多万元

随着7月2日幕后老板洪某落网，一个藏身泉州市区丰泽街圣湖小区一车库内，以销售房产为幌子，利用POS机透支信用卡套现的团伙被彻底端掉。丰泽乌屿边防派出所联合丰泽公安分局经侦大队，从该窝点中缴获200多张银行信用卡，抓获四名嫌犯，涉案的套现金额高达6600多万元。

“房地产公司”

藏身车库POS机套现

据警方通报，今年5月底，丰泽乌屿边防派出所民警在开展“三访三评”深化“大走访”活动中获悉，在丰泽街圣湖小区一车库内，有人以销售房产为幌子，利用POS机替他人恶意透支信用卡现金，从中收取手续费牟取暴利。

根据举报，乌屿边防派出所组织民警乔装前往秘密侦查。民警发现，被举报的男子詹某是泉州本地人，经常联系一些需要刷卡套现者，并不定期将这些人带到丰泽街圣湖小区一车库内。从外面看，车库俨然是一个有模有样的“房地产公司”。

蹲点连抓四嫌犯

查获200余张信用卡

经过一个多星期的蹲点守候，乌屿边防派出所民警在丰泽公安分局经侦大队协助下，于6月13日下午5时许，兵分三路将正拿出POS机为顾客非法套现的嫌疑人黄某、缪某一举抓获，当场缴获用于刷卡套现的POS机3台、转账机2台、密码机2台、办公电脑2台、银行Ｕ盾20个、银行信用卡200余张、POS机签购单1000余张及部分账单、票据等。

经审查，黄某、缪某供出同伙詹某和洪某。

随后，民警立即根据詹某的活动规律展开抓捕。6月21日下午，当詹某刚从外面回到丰泽区城东街道东星社区住宅时，被守候3天3夜的民警抓获。据悉，詹某主要负责在外围联系、流动收集客户准备用于套现的信用卡，并从中收取0.3%-0.5%不等的手续费。

负责租用提供POS机、转账机、密码机并出资用于该窝点资金周转、客户联系的“幕后老板”洪某，于7月2日在泉州客运中心站附近某宾馆被抓获，民警当场从洪某的包内搜出7张未开封的手机卡。

10个月狂刷4000多次

非法套现6600多万元

洪某原本经营室内装修店，2011年年初，他因急需用钱找人刷卡套现，从而觅到“商机”。

利用一些个体商贩、中小民营企业在经营活动中的强烈资金需求和信用卡的50多天免息期，洪某开始利用POS机为他人提供信用卡套现，并收取0.7%-2%不等的手续费。

一开始，洪某通过非法渠道申请了多台POS机，并以高薪、抽成为诱饵聘请黄某、缪某等人为其收集、刷卡套现。据悉，詹某毕业于某知名大学电子系，对网络和法律知识比较有研究，为了逃避公安机关和银行系统的核查，他联系多家商户，不断更新用于非法刷卡套现的POS机、变换从事非法活动窝点、变更手机号码。

据悉，案件中要套现的持卡人首先将卡和密码交给中介，詹某则拿着信用卡到缪某所在的圣湖小区“房地产公司”办公室里刷POS机，然后再将信用卡交还持卡人，等套现的钱转到“公司”账上后，詹某先扣除0.3%的手续费，然后将钱通过网银等方式转给洪某，洪某再扣除0.7%-2%的手续费后，再将钱转账给持卡人，持卡人由此套现成功。

据交代，从2011年8月到2012年6月中旬这10个月的时间，3台POS机刷卡4000多次，套现6600多万元。

据介绍，前去刷卡套现的主要是一些市民、个体商贩或中小企业主，因车贷、房贷或因短期资金紧缺而利用信用卡消费50多天的免息还款期而刷卡套现，主动找上门的占总人数的一半以上。

目前，洪某、詹某、黄某、黄某、缪某等四人已被依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

来源：东南早报