安溪4名男子205张银行卡 为骗子取出赃款129万

第三步：取款提成再转存

吴某顺网购来的银行卡账号，转眼间就变成了诈骗集团作案时提供给受害者的所谓“安全账号”，待受害者上当后，钱便一笔接一笔流入这些账号中。

一有新款打入，骗子便电话联系吴某顺等人，告知具体账号有进账，而吴某顺等人则迅速分头到各银行，把新进账款项全部取走。每次取到款之后，吴某顺等人，按照不低于5%的比例抽取提成，再将剩下的赃款，通过现金存款的方式，打给诈骗集团提供的新账号。

警方表示，正是许多诸如吴某顺这样的人，专门替骗子取赃款，使得各种诈骗案案发后，警方追踪款项的难度加大。

第四步：扩大业务

其实，吴某顺网购的205张银行卡，并非只替一个诈骗集团服务，由于有利可图，他们不断扩大业务。警方调查发现，半个多月来，吴某顺等人同时为10来个诈骗集团服务，彼此间从未见过面，只通过电话联系，而提成再转款全部靠“行规”办事，吴某顺很讲“江湖规矩”。

警方查实，8月份以来，吴某顺等人在泉州、惠安、洛江等地的银行，疯狂地替诈骗集团领取诈骗赃款，前后一共领取了129万元，最大的单笔款项就有8万多元，最少的也有几百元，前后共拿到抽成10余万元。

□律师说法

买卖银行卡违法应多方打击

“任何买卖银行卡的行为都属于违法行为。”福建温陵律师事务所律师肖志云告诉记者，此案凸显了银行卡买卖的危害，银行卡买卖盛行，正是其背后的利益链在驱使，而银行卡作为金融工具，市场需求量大，一些人正是利用银行卡管理的漏洞，进行非法交易。一些不法分子为逃避法律制裁，不用自己的身份证办银行卡，而是利用买来的银行卡进行洗钱和诈骗。

肖志云说，根据《银行卡业务管理办法》规定，银行卡买卖过程中，如果被用来从事违法活动，情节严重的，根据《刑法》规定，原持卡者仍可能要承担法律责任，严重的还可能构成刑事犯罪。

肖志云建议，应在《银行卡管理办法》中增设限制个人办理多张银行卡的条款，控制个人办理银行卡的数量，并将银行卡纳入个人诚信系统管理。网监部门要加大此类信息的排查工作，制止此类信息在网上的传播。银监部门应对非法收购银行卡行为进行整治，打击买卖银行卡的行为。