案发　诈骗勾当露馅前夕突然举家跑路

可过了时间，银行转贷业务却一直没能办下来，甄某开始急了，多次催白某。每次，白某都找各种借口推脱。

去年6月27日，白某来电说，7月1日就可以将转贷业务办下来，不过，甄某要先偿还之前的银行贷款。甄某悬着的心这才放下来，当天，他便将一笔200万元的现金交给白某。

可过了7月1日，转贷的事情也没影子。甄某这下没底了，怀疑被骗，赶紧冲到石狮，找到白某的堂哥，这才知道，白某根本没有找他办理任何转贷业务，也未在他那边存钱。知道上当受骗，甄某慌了，不断催促白某还钱。去年7月初，白某陆续还了170万元。

7月底的时候，白某被催得不行，又声称，他将那些钱借给厦门一家房地产公司，双方约定还款时间为9月3日。“人家是房地产公司，很稳当的，你就放心吧。”白某拍着胸脯承诺。可甄某仍觉得不保险，要求白某写下一张750万元的欠条。为证实自己的清白，白某还找了一家银行的行长做担保。

可到了9月3日，白某又借口说要再过3天才能还钱。甄某没招，只能继续等待。可过了三天，白某却突然“人间蒸发”。甄某多方打听，这才知道，就在约定还款前一天，白某已经举家迁移。

9月8日，甄某向警方报警。

落网　为了填补放贷窟窿虚构转贷业务诈骗

今年4月，白某在广西北海落网。

据警方调查，在典当行内，白某跟一位大学同学李某搭档拉业务，再从客户借钱所产生的利息中抽成。因所从事的行业，白某认识了很多需要借钱的人，可他工作的典当行规定比较多，很多人借不到钱。2009年下半年，白某将这些借不到钱的人整合起来，以个人名义找石狮的陈某借款，再加利息转借给这些需要借钱的人。

白某等人从中赚取差价，那段时间内，确实捞了不少好处，可去年2月，却遭遇“老赖”。白某说，他们向陈某两次借款860万元，转借给一个姓林和一个姓郑的，约定5月还款。到期后，林、郑二人都无法还款，而陈某又逼得紧，无奈之下，他找典当行的老板杨某借了420万元先还给陈某。

根据警方调查，去年5月底，白某虚构可以帮甄某办理转贷业务，在其堂哥的银行争取到更大的贷款额等，从甄某手中共骗走920万元。在行迹败露后，白某伪造了一张借款给厦门某公司的合同，以拖延时间，随后带着妻子、儿子全家跑路。

经办检察官认为，嫌犯白某在无力偿还的情况下，向被害人借钱用于偿还之前向陈某等人的借款，其行为构成诈骗罪。